Jak sprawdzić, czy zmarły miał polisę na życie?

Utrata bliskiej osoby to niezwykle trudny moment, któremu często towarzyszy szereg formalności do załatwienia. Jedną z nich może być poszukiwanie informacji o ewentualnych polisach ubezpieczeniowych, które zmarły mógł posiadać. Dowiedz się, jak sprawdzić, czy zmarły miał ubezpieczenie na życie i kto może być uposażony w takiej sytuacji.

• Dlaczego warto wiedzieć o istnieniu polisy?
• Jak sprawdzić, czy zmarły miał ubezpieczenie na życie?
• Jak sprawdzić, kto jest uposażony w polisie na życie?
• Polisy Twoje i bliskich zawsze pod ręką w SPECTRUM mobile

Dlaczego warto wiedzieć o istnieniu polisy?

Ubezpieczenie na życie to forma zabezpieczenia finansowego dla bliskich zmarłego. Świadczenie z takiej polisy może znacząco pomóc w pokryciu kosztów związanych z pogrzebem czy innymi wydatkami, które pojawiają się po śmierci członka rodziny. Niestety, brak wiedzy o istnieniu polisy może sprawić, że środki te nigdy nie trafią do uprawnionych osób.

Jak sprawdzić, czy zmarły miał ubezpieczenie na życie?

Oto sposoby, które mogą ułatwić Ci odnalezienie polisy.

1. Dokumentacja domowa zmarłego

Pierwszym i najbardziej oczywistym miejscem poszukiwań jest dokumentacja pozostawiona przez zmarłego. Warto sprawdzić:

• szuflady biurka,
• segregatory z dokumentami,
• skrzynkę pocztową (zarówno fizyczną, jak i elektroniczną),
• wyciągi bankowe, na których mogą być widoczne regularne płatności składek.

2. Kontakt z pracodawcą

Wiele osób posiada grupowe ubezpieczenie na życie zawarte za pośrednictwem pracodawcy:

• skontaktuj się z firmą, w której pracował zmarły,
• zapytaj o grupowe ubezpieczenie i warunki wypłaty świadczenia,
• dowiedz się, czy istniała możliwość indywidualnej kontynuacji polisy.

3. Banki i instytucje finansowe

Polisy na życie mogą być powiązane z produktami bankowymi:

• sprawdź, czy zmarły nie miał polisy dołączonej do kredytu hipotecznego,
• zapytaj w bankach, w których zmarły miał konta, o dodatkowe produkty ubezpieczeniowe,
• zwróć uwagę na możliwość ubezpieczenia powiązanego z kartami kredytowymi.

4. Bezpośredni kontakt z towarzystwami ubezpieczeniowymi

Jeśli przypuszczasz, że zmarły mógł korzystać z usług konkretnego ubezpieczyciela:

• skontaktuj się z działem obsługi klienta towarzystwa ubezpieczeniowego,
• przygotuj akt zgonu,
• zgłoś sprawę, aby zweryfikować swoje roszczenie.

Jak sprawdzić, kto jest uposażony w polisie na życie?

Jeśli udało się ustalić istnienie polisy, kolejnym krokiem jest sprawdzenie, kto został wskazany jako uposażony do świadczenia. Najważniejszym źródłem informacji jest sama umowa, w której wskazane są osoby uprawnione do otrzymania środków. Towarzystwo ubezpieczeniowe ujawnia dane uposażonych dopiero po przyjęciu zgłoszenia zgonu i weryfikacji uprawnień.

Pamiętaj, że istnieją terminy przedawnienia roszczeń z tytułu ubezpieczenia na życie. Standardowo są to 3 lata od dnia zgonu. Ubezpieczyciel ma 30 dni na rozpatrzenie sprawy, ale w takich zgłoszeniach zazwyczaj środki są wypłacane nawet w ciągu tygodnia.

Polisy Twoje i bliskich zawsze pod ręką w SPECTRUM mobile

W sytuacjach kryzysowych szybki dostęp do informacji może mieć ogromne znaczenie. Dlatego warto wcześniej zadbać o uporządkowanie dokumentacji i ułatwienie bliskim dostępu do polis. Praktycznym rozwiązaniem jest aplikacja ubezpieczeniowa SPECTRUM mobile, która umożliwia połączenie kont z bliskimi. Dzięki tej funkcji możesz:

• sprawdzić aktywne polisy bliskiej osoby,
• szybko uzyskać dane niezbędne do zgłoszenia,
• wesprzeć kogoś, kto z różnych powodów nie radzi sobie z formalnościami.

To nie tylko wygoda, ale przede wszystkim bezpieczeństwo – zarówno finansowe, jak i emocjonalne. Skorzystaj z rozwiązania, które zapewni Tobie i Twoim bliskim łatwy dostęp do ważnych danych – zanim staną się pilnie potrzebne. Pobierz aplikację ubezpieczeniową SPECTRUM mobile.